资深投资理财顾问洪瑞先生(Raymond)，多伦多大学金融经济专业硕士毕业，专攻投资组合和风险管理。曾就职于北美大银行从事风险管理工作，熟悉资本市场和机构投资策略，对各种投资和保险产品有深入了解。从事投资理财服务多年，为广大客户带来了可观收益。作为理论和实践兼备的专业理财顾问，洪瑞先生愿以丰富的专业知识和经验，为您提供最适合的理财方案和建议，助您实现财富梦想。

电话：416-428-7659

电邮：rui_hong@hotmail.com

地址：306-85 Enterprise Blvd, Markham ON L6G 0B5

【业务范围】

一. 保险规划

1. 家庭保障规划

 精解各类保险的功能和用途
 剖析各家保险的优点和缺点
 帮你分析你的真实保险需求
 为你设计最适合的保险方案
 通过保险建立家庭财务保障
 通过保险实现避税财富增长
 通过保险建立免税退休金
 通过保险实现避税财富传承
2. 代理各种保险产品

 定期人寿保险 —— 低成本的阶段家庭保障
 限期付清终身人寿保险 —— 一切皆有保证的终身保障
 分红/盈利报酬式终身人寿保险 ——兼顾保障、养老和遗产的多功能产品，安全稳定的避税投资工具
 重病保险 —— 重病不测，防患于未然
 长期护理保险 —— 确保老有所依
 伤残保险 —— 伤病时的收入保障
 人寿、大病、伤残3合1保险 —— 方便实惠的全面保障
 医疗保险 —— 不再为昂贵的处方药和牙医费担心
 旅游保险 —— 来访、出游、超级签证保险
 企业团体保险 —— 员工福利，胜过加薪；小企业提升形象、吸引人才的有效措施
 房屋贷款保险 —— 保自己而不是保银行

二. 投资规划

1. 投资问题诊断

 为什么投资多年不赚钱？
 最大的投资误区在哪里？
 投资亏损了应该怎么办？
 怎样投资才能积累财富？
2. 提供解决方案

 卓越表现来自专业规划和精心管理
 量身订制投资策略
 合理配置家庭资产
 精心挑选投资品种
 建立稳健投资组合
 RRSP、TFSA及非注册投资账户
 RESP教育基金

三. 税务策划

1. 税务问题咨询

 加拿大居民有哪些社会福利？
 新移民报税要注意哪些问题？
 如何申报海外资产和海外收入？
 个人报税中有哪些抵减项和免税项？
 自雇生意和房屋投资的税务问题
 家庭财务规划中的税务考虑
 加拿大有哪些避税投资工具？
 财产转移中有哪些税务问题？
2. 专业电子报税

 个人/家庭报税
 自雇/生意申报
 房屋出租申报
 海外资产申报
 多年经验，为你省税节税
 精心策划，免除后顾之忧
3. 海外资产申报

 加拿大“税务居民”如何界定？
 何人需要申报海外资产？
 何时需要申报海外资产？
 哪些海外资产必须申报？
 哪些海外资产无须申报？
 海外资产申报多少为好？
 如何申报海外资产不留后遗症？

四. 养老规划

 养老金需求估算
 养老储蓄规划 —— RRSP/非注册退休储蓄
 养老金使用安排 —— RRIF, LIRA, LIF, etc./年金/各种担保养老金计划

五. 遗产策划

 遗嘱咨询
 遗产及遗产费用估计
 遗产相关税务问题